賣卡嫌疑人難逃農(nóng)行上海徐匯支行員工的“火眼金睛”

2021年5月10日下午16點51分，一位26歲的小伙子來到農(nóng)行上海徐匯支行營業(yè)室柜臺辦理掛失銷卡業(yè)務，經(jīng)咨詢查詢，柜員發(fā)現(xiàn)該客戶名下有3張借記卡，其中一張卡賬戶狀態(tài)為全封。面對此異常情況，柜員及時告知內(nèi)勤行長，并查看凍結登記簿，凍結原因備注為涉案賬戶。此時，該客戶詢問其借記卡的凍結是否為司法凍結，柜員詢問其賬戶的使用情況，客戶回答卡片不在他這里，他也不知道。這情況類似上級行下發(fā)的“斷卡”工作嫌疑案例，網(wǎng)點員工初步判斷該客戶為賣卡人員，并發(fā)現(xiàn)在凍結前為數(shù)不多的交易記錄中，均為同一客戶轉入1元，后直接轉出。一般此類交易為借記卡的轉賬測試交易，結合卡片不在其身邊的“異常特征”，銀行工作人員推斷其為出售、出借銀行卡人員，于16點59分報警。17點8分，上海徐匯公安分局徐家匯派出所民警到達網(wǎng)點，詢問情況后對該客戶進行了一番教育，客戶透露當時有很多人一起辦卡，后將銀行卡給到他人，且他人承諾一個月之后會將銀行卡給他們寄回，但最終持卡人并未收到銀行卡。隨后，民警將其帶回派出所作進一步調(diào)查。（中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行）