人民網(wǎng)北京11月30日電 （記者杜燕飛）國家外匯管理局深圳市分局日前公布了一批行政處罰決定，財付通支付科技有限公司（以下簡稱財付通）、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱深圳農(nóng)商行）、中信證券股份有限公司（以下簡稱中信證券）、農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行等機構(gòu)，因違反外匯管理有關(guān)規(guī)定，分別被處以罰款278萬元、101萬元、104萬元、55萬元。

其中，財付通因存在未按規(guī)定報送相關(guān)材料、超過登記范圍開展外匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定采集必要信息等行為，國家外匯局深圳市分局決定給予責令改正，給予警告，沒收違法所得0.2萬元，罰款278萬元。

資料顯示，財付通是微信支付的運營主體，也是騰訊旗下的第三方支付公司。財付通于2011年獲得第三方支付牌照，2020年4月獲批跨境支付牌照。自獲第三方支付牌照和跨境支付牌照以來，財付通曾多次遭遇行政處罰。例如，2020年12月31日，因違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，財付通曾被央行深圳中心予以警告，沒收違法所得318萬元，處罰款558萬元。

值得注意的是，同財付通一起被行政處罰的,還有深圳農(nóng)商行、中信證券、中國農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行等3家金融機構(gòu)。

其中，中信證券因存在QDII超額度匯出、國際收支統(tǒng)計漏申報、B股客戶非同名賬戶取款、H股募集資金境外專用賬戶超范圍使用、B股保證金賬戶超范圍支出、未辦理境外投資外匯登記、結(jié)售匯綜合頭寸報表遲報等違法事實，國家外匯局深圳市分局決定責令其改正，警告，沒收違法所得81萬元，處以罰款101萬元。

深圳農(nóng)商行因存在違規(guī)辦理一般貿(mào)易項下付匯業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理個人超限額提鈔，違規(guī)辦理個人收付匯及結(jié)匯業(yè)務(wù),國家外匯局深圳市分局決定給予責令改正，警告，沒收違法所得1.43萬元，處以罰款104萬元。

中國農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行因存在在辦理經(jīng)常項目資金收付未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，國家外匯局深圳市分局責令該行改正，沒收違法所得9.89萬元，處以罰款55萬元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，國家外匯局及其各地分支機構(gòu)通過罰單或通報的形式，對于轄區(qū)內(nèi)運營機構(gòu)、個人外匯違規(guī)案例進行處罰。例如，今年2月3日，國家外匯局通報了11起銀行外匯違規(guī)典型案例，涉及14家銀行分支機構(gòu)，外匯違法行為主要涉及資本金結(jié)匯、跨境擔保、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、銀行卡交易、跨境債權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)。

與此同時，金融監(jiān)管部門也加強了對第三方支付機構(gòu)的監(jiān)管，推動第三支付機構(gòu)健康、規(guī)范、持續(xù)發(fā)展，防范行業(yè)風險，促使第三方支付機構(gòu)為市場提供更加安全、合法合規(guī)的交易方式。

業(yè)內(nèi)人士認為，相關(guān)機構(gòu)在開展外匯業(yè)務(wù)時如果超范圍經(jīng)營、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，容易擾亂外匯市場秩序，甚至有可能出現(xiàn)逃匯等行為。國家外匯局依法打擊外匯違規(guī)行為，對外匯違規(guī)案例進行處罰和通報，主要是警示抱有僥幸心理的機構(gòu)和個人，強化外匯業(yè)務(wù)管理，維護正常市場秩序，引導(dǎo)市場主體依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，防范化解潛在金融風險。同時，相關(guān)機構(gòu)也要加強業(yè)務(wù)審核和對重點業(yè)務(wù)的關(guān)注力度，從根源上杜絕虛假、欺騙性外匯交易，遵守合規(guī)底線。

據(jù)了解，根據(jù)外匯管理相關(guān)規(guī)定，企業(yè)、個人在境內(nèi)購匯、結(jié)匯要在銀行進行，小額兌換也可以在批準的貨幣兌換特許機構(gòu)進行，在上述場所以外辦理結(jié)匯、購匯均為非法，涉嫌與地下錢莊交易。

國家外匯局有關(guān)部門負責人表示，下一步，繼續(xù)密切配合相關(guān)部門嚴厲打擊地下錢莊違法犯罪，加大對地下錢莊交易對手的處罰力度，指導(dǎo)銀行、支付機構(gòu)強化對合作機構(gòu)、接入商戶、電商平臺等身份識別管理，對為地下錢莊提供資金服務(wù)的金融機構(gòu)加大追責力度，壓實金融機構(gòu)責任，積極排查、封堵金融機構(gòu)風險漏洞。

國家外匯局局長潘功勝此前在主持召開黨組會議時強調(diào)，今年要持續(xù)打好外匯領(lǐng)域防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。加強跨境資金流動監(jiān)測分析，以“零容忍”態(tài)度嚴厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，維護國家經(jīng)濟金融安全。

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