金融助力外貿(mào)小微“多接單少吃虧”

滬上機構(gòu)推出一批線上化、數(shù)字化服務，支持企業(yè)開拓國際市場、防控外貿(mào)風險

■本報首席記者 張楊

上海京湛生物化工有限公司最近接到一筆海外訂單。作為一家化工品出口企業(yè)，正當他們準備按部就班簽約生產(chǎn)時，突然想起此前在辦理出口信用保險時，中國出口信用保險公司曾提及一個工具，可以查詢海外買家的資信。不查不知道，一查才發(fā)現(xiàn)，這個意大利買家已經(jīng)在破產(chǎn)清算中，京湛于是果斷終止了交易。

“感謝中國信保，我們差點就吃虧了�！惫�司負責人心有余悸地說。

給買家做體檢

京湛碰到的情況，如今不算少見。有鑒于此，中國信保推出外貿(mào)信用風險管理工具“信步天下”App，基于全球行業(yè)和企業(yè)大數(shù)據(jù)，打造“資信紅綠燈”模塊。出口企業(yè)只要輸入相關(guān)信息，就能輕松給海外買家“做體檢”，亮起不同的信號燈。

“我們作為政策性保險公司，就是為了幫助中國企業(yè)開拓國際市場、防控外貿(mào)風險而存在。推出這項服務，希望讓外貿(mào)小微企業(yè)‘多接單、少吃虧’。”中國信保上海分公司副總經(jīng)理胡敏介紹，上海分公司還在中國（上海）國際貿(mào)易單一窗口建立了“信用保險服務WE平臺”，上海小微出口企業(yè)可以一鍵在線投保，領(lǐng)取保單平均時間由1個月縮短為3至5分鐘。

線上化、數(shù)字化，已成為滬上金融機構(gòu)助力外貿(mào)的常態(tài)。與中國信保一樣，工商銀行上海市分行也積極對接中國（上海）國際貿(mào)易單一窗口平臺數(shù)據(jù)，推動信息共享、業(yè)務協(xié)同，實現(xiàn)企業(yè)報關(guān)與貿(mào)易結(jié)算信息的數(shù)據(jù)互嵌，以數(shù)據(jù)交互替代紙質(zhì)單證傳遞，推動傳統(tǒng)跨境貿(mào)易結(jié)算業(yè)務，由臨柜辦理向線上流程轉(zhuǎn)移，逐步實現(xiàn)跨境業(yè)務全流程數(shù)字化。

交通銀行上海市分行也為外貿(mào)小微企業(yè)推出了專門的線上融資產(chǎn)品“信保貸”。綜合企業(yè)的稅務、銀行結(jié)算、進出口等數(shù)據(jù)，銀行為企業(yè)提供線上核額、線上審批、線上放款服務，并引入出口信用保險保單作為增信措施，有效提升了普惠金融在外貿(mào)企業(yè)群體中的覆蓋面。

給匯率上保險

李楊是上海一家小型貿(mào)易公司的負責人。今年以來，人民幣美元匯率雙向波動呈常態(tài)化，為穩(wěn)定成本，李楊一直想去銀行了解有沒有相關(guān)解決方案。

興業(yè)銀行上海分行主動找上門，根據(jù)“匯率風險中性”理念，量身定制了匯率避險服務方案及產(chǎn)品，并開通線上辦理渠道，簡化業(yè)務辦理流程。后來李楊算了筆賬，這么一操作，累計為公司減少了匯兌損失近130萬元。今年以來，興業(yè)銀行上海分行已為多家外貿(mào)進出口企業(yè)提供匯率避險服務，覆蓋金額超過5億美元。

浦發(fā)銀行上海分行的“浦銀避險”品牌，也逐漸在外貿(mào)企業(yè)中推廣開來。這一業(yè)務借助外匯遠期、掉期、期權(quán)、互換等多種衍生交易工具，根據(jù)企業(yè)的貨物流、資金流，提供定制化的多種靈活避險方案，最大程度為企業(yè)提前固化匯兌成本，對沖市場匯率波動風險。

為了讓更多企業(yè)能夠在匯率波動中“少吃虧”，金融機構(gòu)開始主動走出去。近期，交通銀行上海市分行在浦東、徐匯、嘉定等區(qū)域舉辦了多場宣講活動，向企業(yè)普及匯率風險知識。

值得一提的是，以人民幣結(jié)算，正成為企業(yè)規(guī)避匯率風險的有效方式。2020年，人民幣跨境支付系統(tǒng)CIPS系統(tǒng)業(yè)務量筆數(shù)、金額同比分別增長17%和33.4%。（來源：解放日報）

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